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蚂蚁基金违规被责令整改

来源:法治周末报 作者:蒋起东 责任编辑:方向 发表时间:2018-04-03 10:53 
核心提示:决定内容显示,经核查,浙江证监局发现蚂蚁基金“财富号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。该行为违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第八十二条第二项的规定

原题:蚂蚁基金违规被责令整改  基金电商“踩红线”屡禁难止

继“年纪越大,越没有人会原谅你的穷”扎心文案事件后,浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司(以下简称蚂蚁金服)近期又遇到了一起风险事件。

3月20日,浙江证监局在其官网上发布了关于对蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(以下简称蚂蚁基金)采取责令改正措施的决定。

据了解,蚂蚁基金由蚂蚁金服控股,后者持有其68.83%的股份。

决定内容显示,经核查,浙江证监局发现蚂蚁基金“财富号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。该行为违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第八十二条第二项的规定。

浙江证监局称:“《证券投资基金销售管理办法》第八十七条规定,决定对你公司采取责令改正的监督管理措施。你公司应严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规,全面开展自查自纠,进一步提高对违规销售行为的认识,提升合规管理水平,切实将投资者适当性管理工作落实到位。”

法治周末记者调查发现,除蚂蚁基金外,目前市场上仍有部分基金电商“顶风作案”。这些违规营销屡禁不止的背后原因究竟是什么?

蚂蚁基金“送现金红包”销售基金违规

2017年6月,蚂蚁金服旗下的一站式理财平台“蚂蚁聚宝”宣布升级为“蚂蚁财富”,并正式上线“财富号”,十多家基金公司入驻财富号,用户登录蚂蚁财富App或支付宝App中的“蚂蚁财富”,就能实现余额宝、定期理财和基金等各类理财投资。

然而,蚂蚁基金在销售基金的过程中,用户可以领取红包并在购买证券投资基金时进行抵扣,这一行为在监管层看来是违规的。(责任编辑:方向)

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