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非法集资规制:复杂的三方博弈

来源:法治周末报 作者:王京仔 责任编辑:方向 发表时间:2018-06-29 11:29 阅读:
核心提示:与之相对的,6月21日,公安部在2018年打击非法集资犯罪专项行动部署推进会上强调,要深入开展打击非法集资专项行动;随后,25日,最高人民检察院也发布意见,指出要依法严厉惩处擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、集资诈骗、网络传销等危害金融安全的行为

这个月,对P2P平台业界来说绝不能算好日子。

6月20日,累计交易额超过750亿元,总在册用户超过一千万的网络理财平台“唐小僧”,因涉嫌非法吸收公众存款,被警方立案侦查。

三天后,民间高返四大平台中最后的“幸存者”联璧金融,也被警方立案侦查,同样被指涉嫌非法吸收公众存款。

短短一周,全国各地被曝光的非法集资类案件就有数起。

与之相对的,6月21日,公安部在2018年打击非法集资犯罪专项行动部署推进会上强调,要深入开展打击非法集资专项行动;随后,25日,最高人民检察院也发布意见,指出要依法严厉惩处擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、集资诈骗、网络传销等危害金融安全的行为。

一面是非法集资类案件的野蛮生长,一面是国家不断加码的严厉打击。那么,在非法集资类案件的法律规制上究竟面临着哪些难题,多位专家在北大冠衡刑事法治春季论坛上给出了对策。

占整个经济犯罪案件的40%左右

前文所述案例仅是近年来的“沧海一粟”,根据最高人民检察院的数据,2016年和2017年全国检察机关批捕涉嫌非法吸收公众存款案的人数都逼近万人,同比上升了27.7%和20%。

“我们很大一部分经济案件都属于非法集资类案件。”最高人民检察院侦查监督厅审查批捕二处处长刘福谦也承认“形势非常严峻”,相关刑事案件不断攀升,仅非法吸收公众存款案件就占到“整个经济犯罪案件的40%左右”。

由于大案要案的频发,“有些地方的非法集资案件甚至远远超过公安机关的经侦数量”。

其中,P2P网贷平台等新型非法集资呈现高发态势。

根据网贷之家的数据,截至2016年7月底,全国4160家P2P平台中,涉及停业及问题的平台累计达到1879家,占比45.17%,其中主要问题为提现困难、跑路及涉嫌非法集资等。

而今年6月以来,网贷之家统计发现已有19家网贷平台出现问题,是5月的近两倍。

以刘福谦的经验,P2P网贷非法集资不仅数量较大,而且作案手法不断翻新,极具隐蔽性、欺骗性。

“非法集资已经成为当今中国社会最为棘手的社会问题之一。”在北京大学教授车浩看来,随着新型非法集资犯罪的不断兴起,各种新型集资方式不断出现,包括互联网金融在内已成为非法集资的高危领域。(责任编辑:方向)

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