“2017高考诈骗第一案”告破(3)

据了解，该平台根据国务院联席办打击新型犯罪的“互联网+大数据”时代要求，结合阿里安全技术十几年来在交易、支付领域积累的大数据能力，全面汇总“社会各界反诈数据+各地反诈中心实时举报数据”，力求实现“全民防诈骗+技术围堵源头+资金保护+溯源打击”，依据大数据分析研判，可以做到事前预警、事中拦截、事后紧急处置，为普通百姓筑起“最后一公里”安全技术防护网。

“可以这么说，只要不法分子的相关信息涉及过黑灰产业，无论是被打击过还是被举报过，在钱盾反诈公益平台的数据库里，我们都可以进行分析和跟踪，最终找到不法分子真实身份。”阿里巴巴安全专家瑜印(化名)介绍，6月8日下午4点左右，在和鹤壁警方对接后，利用钱盾反诈公益平台的数据库对警方所掌握的银行账号、资金流向等数据进行筛选、比对，仅仅用时40分钟便锁定了犯罪嫌疑人。

6月9日、10日，在福建泉州，参与此次高考电信诈骗活动的犯罪嫌疑人郑某、刘某被鹤壁警方抓捕归案。在抓捕现场，警方查获了大量用来开展诈骗犯罪活动的POS机和银行卡。孙培新介绍，根据警方的进一步调查，截止到6月10日的半个月左右时间里，全国共计有百余名考生陷入骗局，涉案金额高达300多万元。

根据犯罪嫌疑人郑某交代，他注册了近百个QQ号码，专门用来寻找作案目标，谎称手上有通过内部渠道获得的考试答案，实施诈骗；刘某则表示，他手上有70多张银行卡和3台POS机负责洗钱；二人按照一定的比例对诈骗钱款进行分赃。

“通过梳理这个诈骗团伙的资金流，警方发现这个犯罪团伙会在不同类型考试期间，开展多种类型的诈骗活动，囊括了英语四六级、考研、造价师、基金经理等各类考试，在过去的一年里，上当受骗者竟有3500余人，涉案资损或超过千万。”孙培新表示，为了实现诈骗犯罪的全链条打击，目前警方还在开展进一步的侦查。

POS机收单应严格落实实名制

当前，电信网络犯罪的背后有着一整套庞大的互联网黑灰产业链。孙培新介绍，本案中犯罪嫌疑人使用的银行卡、POS机等作案设备，均是通过网络购买他人信息注册取得，如果没有互联网大数据的支持，很难追查到犯罪嫌疑人的真实身份。

法治周末记者从警方了解到，本案中犯罪嫌疑人所使用的POS机是由上海某第三方支付公司开发并发行，该POS机的注册商户则在贵州；而警方在向POS机厂商要求调取商户信息时，迟迟没有结果。

犯罪嫌疑人刘某交代，他所掌控的3台POS机均由其上家提供，而注册这些POS机的商户均为洗浴、桑拿等服务行业，专门用来开展洗钱活动。

就职于国内某第三方支付机构的业务人员黄强(化名)告诉法治周末记者，第三方支付机构对于申请入网开展POS机收单的商户，应当从入网审查、日常交易监控、日常回访等方面，落实实名制管理，并通过可疑交易案例排查和反馈、电话及实地回访等手段，对商户身份进行持续识别；然而在实际操作中，很多第三方支付机构对于商户的审核把关并不严格，根本没有按照上述要求来做，导致虚假商户入网的问题非常严重。

“POS机收单业务上存在的灰色地带，对公安机关追查诈骗犯罪活动而言，造成了一定的困难和阻碍。而结合互联网公司的庞大数据库、通过大数据分析相关交易数据，一方面能够帮助公安机关及时、有效地筛选出有效线索，提高案件侦破率；另一方面，也能够帮助公安机关发现犯罪趋势和热点领域，提前预防。”北京市炜衡律师事务所上海分所高级合伙人邹晓晨表示。(责任编辑：方向)