电力行业资金管理如何运作？(2)
同时每家子公司都开立了多个账户，每个账户用途不固定，都可能被用做收款或者付款，甚至还存在着部分几年都没有使用过的睡眠账户，这些都直接导致了账户数目庞大，账户体系不清晰，集团日常财务工作量巨大。另外各个账户的资金信息一直是通过传真进行传递，集团资金日明细表和日汇总表只能隔日甚至隔两日才能完成。
总体而言，电力集团在资金管理方面亟待解决以下几方面的问题：
1、集团目前分散型的资金管理模式已明显不适应集团资金管理的需要，集团总部对各成员单位的资金监控不到位；
2、集团的个别子公司资金充裕，但资金收益水平普遍较低；而集团总部和多数子公司高度依赖银行贷款，集团总体资金成本高居不下；
3、集团对各成员单位账户信息获取的渠道不通畅，集团总部管理层难以及时、准确、全面地掌握集团资金信息；
4、集团缺乏统一的资金调控制度，无法实现内部资金资源的高效调配，并且集团总部也难以实施有效的资金管理、监督和控制；
5、无法实现集团内部资金流动，各个子公司资金使用成本高。“三高”现象使财务成本居高不下，削弱了集团整体的盈利能力。
银企共生
面对更加波动的宏观环境、价格不断上涨的原材料和日益激烈的竞争，资金管理已经成为第一要义。
根据电力行业的现状，作为企业紧密相连的合作伙伴——银行开出了药方：构建现金池，突出母公司对集团内部所有账户的资金流和信息流的双线管控的解决方案，帮助电力集团最大限度利用内部资金资源。
值得注意的是，这种现金池不应该仅仅包括通过网上银行发起的交易，而且还要支持通过柜台等各种渠道发生的交易，是对客户资金的全面管理。目前在集团内部资金的相互调剂问题上，根据我国《贷款通则》的规定，独立法人之间不能进行无真实贸易背景的资金无因流动，要在各个账户间实现资金余缺调剂，最好是通过委托贷款方式来实现资金的内部转账。
北京银行的现金管理产品与服务，既可帮助企业实现现金流动性管理，提升集团对各子公司资金的集中监控能力，而且还将大大降低集团的资金使用成本，提高了资金使用效率和资金收益。据悉国内一家电力集团在2008年通过资金管理服务共降低资金成本5000万元，数字还是相当可观的。
同时还将增强集团内部各公司间的资金透明度，规范集团内部资金管理的流程，降低业务操作风险。集团总部将通过委托贷款方式对各子公司的资金及时进行归集下拨，在调剂集团资金流动性的同时，又规避了外部的政策性风险。(责任编辑：admin)
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