沪银监局严查5类诈骗 银行卡欠费等上榜

上海银监局日前要求各银行充分认识配合打击电信诈骗犯罪对履行银行社会责任，并提出具体监管要求。

据上海市公安部门统计，第一季度，上海各银行共成功劝阻电信诈骗案件76起，直接避免群众经济损失458.7万元。但同时，公安部门接报的“银行卡欠费”、“电信欠费”、“法院传票”、“中行E令”、“银行卡年费扣除”等五类电信诈骗案件在同比下降的同时仍时有发生，总量依然较大，并不断呈现出新的动向和手法。

上海银监局对此提出了具体监管要求：一是加大防范宣传工作力度。各银行要充分利用营业网点现有的门楣LED、网点视频等资源，自4月16日起至5月15日，集中开展防范电信诈骗宣传活动。二是加强网银、自助机具的转账管理。要以屏保方式在自助机具屏幕上显示警示信息，确保自助机具防范诈骗语音提示系统有效运行，网上银行转账页面增加防范诈骗文字提示；推进客户账户余额变化的实时提醒；争取总行支持，及时调低网银、自助机具单笔和当日累计转账金额限制，并向客户做好解释工作，建议有特殊支付需求的客户采用专业版网银支付或手机支付，努力防范离柜业务的受骗盗划。对于新开通网上银行、电话银行、手机银行以及ATM自助转账服务的客户，银行应加强风险提示，落实客户风险知晓承诺。

三是加大防范劝阻工作力度。强化网点员工、保安人员的防范劝阻培训，严格落实转账“四问”(是否认识对方，为何转账给对方，是否转到对方“安全账户”，是否收到过警方防范宣传提示等)和巡查，建立并落实防阻工作通报奖励制度。 

四是整合银行内部资源，积极配合公安机关查询、冻结涉案账户，最大限度避免和挽回客户损失，有效抑制、打击电信诈骗等违法犯罪活动。